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父の相続で私はほとんど何ももらえなかった…」 ―二次相続では絶対に失敗したくないAさんの決意―

■相続で押し切られる現実

先日の面談で涙ながらに相談に来られたAさん（60代・長女）の事例をご紹介します。相続の現場では、教科書には書かれていない「リアルな家族の問題」が必ず起きます。そして、多くの方が“知らないまま”“準備しないまま”押し切られてしまいます。

Aさんのケースは、その典型例でした。しかし、Aさんには「まだ取り戻せるチャンス」が残っています。同じ状況にある方にとっても役に立つ内容ですので、ぜひ最後まで読んでみてください。

 

■「父の相続のとき、私はほとんど何ももらえませんでした…」

面談室の椅子に腰かけるなり、Aさんは小さくつぶやきました。

「父の相続のとき、私は本当になにも知りませんでした…
　気づいたら全部終わっていて、印鑑を押させられて…」

声は震え、10年経った今でも深い後悔を抱えていることが伝わってきました。

 

■父の死から49日

その日は、四十九日法要を終えて心が落ち着くはずの時期でした。

しかし、次男夫婦はAさんに突然電話をかけてきました。

「実印持ってこい」
「印鑑証明書も必要だ」

Aさんは内容もわからないまま急かされ、反論する間もなく遺産分割協議書に押印させられてしまいました。

さらに追い打ちをかけるように、次男はAさんにこう言い放ちました。

「親のお金を当てにするなんて、情けない！」

母親はその場で涙を流し、Aさんを責めるような雰囲気になり――
精神的に追い詰められたAさんは、押印するしかありませんでした。

 

■その結果

相続財産の9割以上は次男が取得。
Aさんに残ったのは「雀の涙ほどの現金」。

法律的には、一度押印してしまうと覆すことはできません。
これが現実です。

Aさんは、その後悔を10年間抱え続けていました。

しかし、ここで話は終わりません。

Aさんにはまだ「二次相続（母の相続）」が残されていました。
そして今回の相談をきっかけに、Aさんはようやく“前に進む覚悟”を決めたのです。

 

■まずは自分が置かれている現実整理から

Aさんの状況は、相続の現場では決して珍しいことではありません。
夢相続には毎日のように同じ悩みが寄せられています。

・同居家族が全てを握り込む
・強い口調の家族に押し切られる
・書類を見ないまま判を押してしまう

 

では、Aさんの現状を具体的に整理してみましょう。

 

① 父の相続資料を一切見ていない

・遺産分割協議書
・相続税申告書
・財産目録

これらは本来「相続人全員」が共有すべきものですが、Aさんは1枚も持っていません。

 

② 次男夫婦が財産・情報のすべてを握っている

次男夫婦は相続にも強く、法律にも明るいタイプ。
話し合いで勝つのは困難です。

 

③ 母の財産は少なく「最後の取り戻しポイント」

母名義の財産は
・隣の平屋（貸家）
・わずかな預金
・年金収入
のみ。

実家もマンションも会社名義で、実質的に次男が支配しています。

 

④ Aさん自身が“住まいも収入も不安定”

Aさん：独身・賃貸暮らし
長男：障害福祉サービス利用
次男家族：家も収入も安定

最も危ういのはAさんでした。

 

⑤ 母親が「古い価値観」を持っており次男寄り

「家を継ぐのは男」という考え方が根強く、Aさんは不利な立場。

ここから巻き返すためには、専門的で戦略的なアプローチが必要です。

 

■二次相続に向けて、Aさんが“最優先でやるべき３つのこと”

夢相続の面談で、私はAさんに次の3つを必ず実行するように伝えました。

 

① 父の相続資料を入手する（最重要）

これがすべてのスタートです。

相続税申告書を見ると
・誰が何をどれだけ取得したか
・父の全財産はいくらだったか
・税金を誰がいくら払ったか
すべてが分かります。

 

次男の
「父の財産なんてたいしたことなかった」
という発言が本当かどうかも、一目で明らかになります。

 

資料は
・母
・次男
・当時の会計事務所
から入手可能。
相続人のAさんには法律上の取得権利があります。

これはAさんの「交渉の武器」になります。

 

② 母の財産を正確に特定する

財産が曖昧なままでは、遺言も話し合いもできません。

最低限、以下の三点が必要です。

1. 平屋の固定資産税評価証明書
2. 賃貸契約書のコピー
3. 預金の残高証明
   
   

これは、後でもめないための「絶対条件」です。

 

③ Aさんの“住まい”と“収入源”を公正証書で確保する

最も大切なのはここです。

母の口約束や、次男の「いいよ」という言葉にはまったく効力がありません。
必要なのは 公正証書レベルの文書化。

・母の死後、Aさんが住める住まい
・平屋の家賃収入をAさんに
・母の遺言はAさん有利に
・破った場合の強制執行条項

法律に強い次男夫婦を相手にする場合ほど、
この文書化が「命綱」になります。

 

■母をどう説得する？ その“正しい言い方”

Aさんが最も悩んでいたのは「母をどう説得するか」でした。

母親は次男寄りで、直接言うと反発される可能性が高い。

そこで私は、以下の3つの言い方を提案しました。

 

• ① 「お母さんが認知症になったら、全部手遅れになるよ」

これは非常に響きます。
“自分が決められるのは今しかない”という事実を優しく伝えます。

 

• ② 「父の相続で私はほとんどもらっていない。帳尻を合わせたい」

これは合理的で、母も否定できない主張です。

 

• ③ 「公正証書があれば、きょうだいが揉めずにすむ」

母の心配は“家族の揉め事”。
それが防げると伝えることで、協力を得やすくなります。

Aさんはこの「話し方メモ」を持ち帰り、次の家族会議で使うと話していました。

 

■今日からできる「最初の4ステップ」

まずは難しく考えず、この4つだけで十分です。

1. 父の相続資料の入手
2. 平屋の評価証明書の取得
3. 賃貸契約書のコピーを確保
4. 公正証書に盛り込む内容を紙1枚にまとめる

 

■Aさんはもう“取り戻しの地点”に立っています

Aさんは、最後にこうつぶやきました。

「私はいつも押し切られてしまう。きっと今回も…」

しかし、今回は違います。

・母には意思能力がある
・次男も一部の要求を口頭では認めている
・Aさんには法的に守られる方法がある

そして何より、
Aさん自身が「もう泣き寝入りはしない」と決めた。

それこそが最大の転機です。

夢相続は、相談者の味方です。一緒に“後悔しない相続”を実現していきましょう。

 

 

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■執筆者

相続実務士　（株）夢相続 代表取締役　　曽根恵子

【相続実務士】の創始者として１万１５０００件の相続相談に対処。
夢相続を運営し、感情面・経済面に配慮した”オーダーメード相続”を提案。
”相続プラン”によって「家族の絆が深まる相続の実現」をサポートしている。

• 相続関連著書・監修：92冊、累計88万部テレビ･ラジオ出演：300回超
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