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長男家族ばかり優遇？感情面の配慮でトラブルを避けよう！

◆４階建ての自宅に１人暮らし

Ｍさん（７０代・女性）は、４階建ての自宅に１人暮らしをしています。子供は３人で、嫁いだ長女と独身の次女、孫がいる長男で、３人とも家を買うときに住宅取得資金として援助してきました。
自宅の１、２階は法人に賃貸しており、毎月入る家賃で生活できています。自宅は３、４階で３ＬＤＫあるので１人暮らしには広すぎ、長男家族と同居するには部屋数が足りません。
独身の次女はＭさんと同居しておけばよかったものの、１人暮らしをしたいということで、自分でマンションを買い、借入した分はローンを払っています。

◆リフォームして長男家族が住みたい

Ｍさんは７０代でまだ元気ですが、それでも３階まで階段で上がるのが少々大変になってきました。そして１人暮らしには広すぎることもあり、長男家族が住んでもいいと言ってきました。代わりにＭさんが長男名義のマンションに住んだほうが生活しやすいのではということです。
長男家族が住むには内装のリフォームが必要となり、見積もりを取ると２０００万円ほどかかるといいます。だれがリフォーム代を出すのが良いのか？と相談に来られました。

◆土地は長男名義

１０年前、夫が亡くなった時に自宅の土地は長男名義になっています。建物はテナントの賃料を受け取るためにＭさん名義にしたといいます。
いずれ建物も長男に相続させる気持ちでいますが、現在はＭさん名義なので、Ｍさんが自分の費用で出すことが本来ですが、長男はリフォーム費用を出してもいいと言っています。どちらがいいでしょう？というのがＭさんのご相談でした。

◆長男家族ばかり優遇？

Ｍさんがリフォーム費用を出す場合、預金が減ってしまうため、長女、次女の相続できる金融資産が少なくなります。
それを避けるには、長男からリフォーム費用を借りて、少しずつ返済と贈与で相殺していくか、相続までそのまま借りて債務を長男が相続するという方法が取れるので、自分の預金は使わないほうがいいとアドバイスしました。

リフォーム代をＭさんが出すことがわかれば、自宅に住まない長女、次女は面白くないことになります。
Ｍさんが住む家に出すのであれば問題はないのですが、長男家族が住む家に出すことで、妬みや恨みの感情を引き出さないともかぎりません。
現に、次女から長男の嫁はいい立場だという不満が出ているといいます。そうした感情的なことも配慮した決断が必要だとアドバイスしました。

相続実務士のアドバイス

●できる対策⇒自分のお金を減らさないよう、長男から借り入れをする。
　　　　　　　借入金は返済、贈与で消し込むか、相続で相殺できる。
　　　　　　　遺言書を作成してトラブルを避ける。

●注意ポイント⇒預金が減ることで長女、次女に不満が出ることが想定されるため、預金は減らさないほうがよい。


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