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【相談者の事情】退職目前に急増した金融資産と、関東に残る選択

F様は、生まれ育った関西を離れ、関東圏に移り住んでから約30年が経過しています。現在は神奈川県のマンションで、5歳年下の奥様と二人で暮らされています。

子どもは一男一女の2人。すでに独立されており、長男（独身）、長女（既婚）ともに実家を離れて都内に居住。近々長女が第一子を出産予定とのことで、ご家族にとっては大きな喜びのタイミングでもありました。

長女の妊娠がわかる前までは「リタイア後は夫婦で関西へーに戻ろう」と考え、当時保有していた上場REITや株式などの金融資産をすべて売却し、マンション購入の手続きまで進めていたことがありました。しかし、その計画は中止。最大の理由は「関東にいる子どもたち、そしてこれから生まれるお孫さんの存在」でした。

「娘に子どもが生まれるなら、近くでサポートしてあげたい。それなら、私たちはこのまま関東に残り、子どもや孫の近くで暮らす方が全員にとって幸せではないか」

そう考え直したF様の手元には、資産整理で現金化した上場株の売却金「約1億5,000万円」がそのまま残っていました。さらに、来月の退職時には退職金「約5,000万円」が支給される予定となっています。

このように、急激に膨らんだ現預金をどう扱うべきか、これから考えないといけないと思い、相談に来られたのでした。