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【お・も・い・や・り相続】「相続プラン」相続はオーダーメードで考える

2019/08/13


【相続プラン】相続はオーダーメードで考える
~感情面、経済面に配慮した「相続プラン」でコミュニケーションを~

●事前に課題を整理し、解決して、相続に備える

ご家庭の相続の様子はおひとりおひとり違います。財産も違い、相続人も違い、また、ご自分の意思も違うため、自ずとオーダーメードになるということです。自分の家族や財産のことは、自分たちがいちばんわかっているはずですから、対策などしなくても、問題がないと言いたいところですが、それが、なかなか、簡単にはいかないこともあります。
そのため、相続は大変だと思われる所以ですが、事前に相続の課題を整理し、解決して、相続に備えておくことができれば、大きな問題にはなりません。

●具体的な対策まで検討する

「相続プラン」は、現状分析と財産評価、相続税額の算出、課題整理と解決、生前対策などの項目により、検討していくようにします。具体的には、

  1. 1.相続人と財産の確認をする
  2. 2.課題を整理する(共有、担保設定、連帯保証、負債などがないか)
  3. 3.財産の評価をする(相続税がかかるか?)
  4. 4.分けられる財産になっているか(もめたら節税できない)
  5. 5.分割金、納税資金はあるか(現金はどうしても必要になる)
  6. 6.財産の分割案を決めておく(もめないためには遺言をしておく)
  7. 7.節税対策をする(経済面の負担はなくしたい)


というような項目で検討するようにします。

●専門家のサポートを受けよう

このように、相続プランは、確認する項目も多く、専門的な知識も必要になるため、家族だけで進めることは難題でもあります。よって、専門家に相談してアドバイスやサポートを受けることも考えましょう。

弊社では様々なプランをご用意しております。
お気軽にお問い合わせください。

 

 

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